搶占新陣地 基金公司快速推進投顧業(yè)務(wù)
基金投顧業(yè)務(wù)正在成為基金公司新的必爭之地。日前，有基金公司市場營銷部門人士表示：“公司對投顧的重視大大超過了先前預(yù)期�！痹讷@得試點資格后，各公司正在快速推進投顧業(yè)務(wù)。
隨著入局者的增加，公募基金人士表示，將在持續(xù)為客戶創(chuàng)造價值上下功夫，處理好“投”與“顧”二者之間的關(guān)系，把握基金投顧發(fā)展機遇。
快速推進投顧業(yè)務(wù)
基金投顧已成為了業(yè)內(nèi)的“香饃饃”。2019年10月，《關(guān)于做好公開募集證券投資基金投資顧問業(yè)務(wù)試點工作的通知》發(fā)布，基金投顧試點正式拉開序幕。從最初少數(shù)機構(gòu)參與試點已有兩年多時間，越來越多的頭部基金公司、證券公司等機構(gòu)獲得基金投顧試點資格，各機構(gòu)快步向前，積極推動基金投顧業(yè)務(wù)，基金投顧市場的競爭愈發(fā)激烈。
某頭部基金公司營銷部門工作人員透露，早在獲得試點資格之前，公司就組建了投顧團隊，在內(nèi)部進行了相關(guān)培訓，在合規(guī)、制度、系統(tǒng)等方面為開展投顧業(yè)務(wù)做足了準備。正式獲得基金投顧試點資格后，公司第一時間上線開展投顧業(yè)務(wù)，并在公司官方微信號、視頻號等平臺上全面展現(xiàn)公司的投顧業(yè)務(wù)，快速推進投顧業(yè)務(wù)的發(fā)展。“公司對投顧的重視大大超過了我的預(yù)期。”
無獨有偶，另一家較早獲得投顧業(yè)務(wù)的基金公司也表示，在運行了一段時間后，公司投顧業(yè)務(wù)已經(jīng)積累了一定經(jīng)驗。最近，隨著基金投顧領(lǐng)域競爭日趨激烈，公司也加大了對投顧業(yè)務(wù)的宣傳力度，以期讓更多投資者了解公司的投顧業(yè)務(wù)。
近期不少基金公司曬出的成績單，也體現(xiàn)出各大機構(gòu)對基金投顧業(yè)務(wù)的重視程度。易方達基金介紹，截至9月30日，易方達基金共上線了10個平臺，客戶復(fù)投率約44.5%，管理型投顧服務(wù)盈利客戶占比近82%。南方基金表示，截至2021年9月底，留存資金超過83%，復(fù)投金額占比超過60%。
中信證券表示，其基金投顧試點資格今年正式獲批，并于11月1日正式上線展業(yè)，正式展業(yè)僅7個工作日，參與客戶已達9000戶、簽約資產(chǎn)突破3.6億元。此外，截至10月下旬，盈米基金旗下且慢投顧服務(wù)資產(chǎn)規(guī)模超過120億元，投顧簽約客戶數(shù)量超19萬。
理順“投”與“顧”
廣發(fā)基金資產(chǎn)配置部總經(jīng)理楊喆認為，整體來看，投顧業(yè)務(wù)尚處市場孕育期和摸索期，未來成長空間巨大，居民財富管理需求增長迅速，互聯(lián)網(wǎng)金融、金融科技的發(fā)展為基金投顧業(yè)務(wù)的開展提供了良好的市場條件和業(yè)務(wù)基礎(chǔ)。易方達基金也表示，從海外成熟資本市場的發(fā)展來看，資產(chǎn)管理從“賣方代理”到“買方代理”是必然趨勢，堅信該業(yè)務(wù)領(lǐng)域大有可為，未來發(fā)展空間巨大。
隨著入場機構(gòu)的增多，難免會出現(xiàn)組合策略同質(zhì)化競爭的問題，在各大機構(gòu)對基金投顧業(yè)務(wù)越來越重視的背景下，基金投顧怎樣才能脫穎而出？“在買方投顧這項業(yè)務(wù)上，能一直走到最后的，相信會是那些能真正理解買方精神、能夠持續(xù)為客戶創(chuàng)造價值的機構(gòu)�！庇谆鸶笨偛昧纸懿耪f。
楊喆表示，基金公司在開展投顧業(yè)務(wù)時，需要把握好“投”與“顧”二者之間的關(guān)系。首先，從“投”的角度，基金投顧提供了更多個性化的選擇，為了幫助投資者找到更適合自己的解決方案，基金投顧按照“持有時長+投資目標”來劃分投資場景，在充分了解性格、喜好和目標的基礎(chǔ)上，匹配合適的投資策略；其次，從“顧”的角度，廣發(fā)基金構(gòu)建了全流程的客戶服務(wù)體系與全方位的陪伴式投教服務(wù)體系，根據(jù)不同人群、不同投資階段的特點需求，以體系課程、交流活動兩個維度規(guī)劃投教服務(wù)模塊。
易方達基金指出，整個資產(chǎn)管理市場要實現(xiàn)從賣方市場到買方代理新生態(tài)的轉(zhuǎn)變需要時間，這不僅需要投顧機構(gòu)的推動，還需要業(yè)務(wù)相關(guān)各方的配合。另外，在投資和運作層面，基金投顧業(yè)務(wù)在實踐中面臨著可投產(chǎn)品類型有限、特定類別產(chǎn)品可投數(shù)量有限等問題，建議有關(guān)部門適時放寬可投產(chǎn)品的范圍。
